¿Qué hacer si no puedes trabajar por enfermedad?

No dejes que un imprevisto afecte tu estabilidad financiera. Conoce tus opciones:

• Revisa tu seguro: algunas pólizas incluyen beneficios por Critical Illness (cáncer, infarto, derrame cerebral, alzheimer) o Chronic Illness (incapacidad para actividades básicas).
• Solicita tu documentación médica: tu médico debe emitir un Physician's Statement certificando tu condición.
• Contacta a tu aseguradora: llama al número de tu póliza o comunícate con tu agente para iniciar tu claim anticipado.

💡 Un seguro con beneficios en vida te permite recibir parte de tu cobertura cuando estàs vivo.

¿Cómo funciona el seguro con beneficios en vida?

Un seguro de vida con beneficios en vida te permite recibir parte de tu cobertura cuando estàs vivo, bajo ciertas condiciones:

• Enfermedad Crítica (Critical Illness): Cáncer, ataque cardíaco, derrame cerebral, insuficiencia renal, alzheimer, etc.
• Enfermedad Crónica (Chronic Illness): No poder realizar 2 de 6 actividades básicas (comer, bañarse, vestirse, ir al baño, transferirse de cama/silla, continencia).
• Enfermedad Terminal (Terminal Illness): Diagnóstico de menos de 12-24 meses de vida (según póliza).

5 errores comunes al planear tu retiro

• Depender solo del Seguro Social: El Social Security fue diseñado para complementar tus ingresos, no para ser tu única fuente de dinero.
• Comenzar demasiado tarde: Cada año que retrasas tu ahorro pierdes el efecto del interés compuesto.
• No protegerte contra gastos médicos: En EE.UU., el Medicare no cubre todo; los gastos médicos pueden consumir tus ahorros.
• No considerar la inflación: El costo de vida sube cada año, y $3,000 hoy no comprarán lo mismo en 20 años.
• Ignorar impuestos y estrategias: Retirar dinero de cuentas tradicionales (401k, IRA) puede generar grandes cargas fiscales si no planificas.